چک های دریافتی چیست؟
صفحه چکهای دریافتی برای ثبت و رهگیری ابزارهای وصول غیرنقدی از مشتریان استفاده میشود. در این صفحه وضعیت هر چک مانند در جریان، وصولشده، برگشتی یا واگذار شده ثبت میگردد. این اطلاعات نقش مهمی در پیشبینی زمان ورود پول به شرکت دارد. همچنین مبنای تصمیم درباره پیگیری مطالبات و برنامه نقدینگی کوتاهمدت است.
توضیح
بخش مهمی از وصول در بسیاری از کسبوکارها با چک انجام میشود و تاخیر در پیگیری آن پرهزینه است. ثبت دقیق مشخصات چک شامل مبلغ، سررسید و مشتری باعث میشود هیچ موعدی از دست نرود. این صفحه امکان تفکیک چکهای کمریسک و پرریسک را در اختیار خزانهداری قرار میدهد. اگر چکی برگشت بخورد، اثر آن باید بلافاصله در گزارش مطالبات منعکس شود. هماهنگی این صفحه با گزارش سنی، کیفیت تحلیل دیرکرد مشتریان را بالا میبرد. همچنین تطبیق با حسابهای بانکی از اشتباه در برآورد موجودی جلوگیری میکند. پایش روزانه چکها، فاصله بین فروش ثبتشده و نقد واقعی را کاهش میدهد.
چرا مهم است؟
چکهای دریافتی اگر مدیریت نشوند، مطالبات را به ریسک نکول تبدیل میکنند. این صفحه دید روشن از زمان تبدیل اسناد به نقد فراهم میکند. همچنین واکنش سریع به چک برگشتی را ممکن میسازد. در نتیجه برنامه جریان نقدی واقعبینانهتر و کمریسکتر میشود.
مثال
برای یک مشتری سه چک با سررسیدهای متوالی ثبت شده است. خزانهداری با کنترل روزانه این صفحه، وصول هر مرحله را انجام داده و تاخیر را به حداقل میرساند.
در سیستم چطور انجام میدهید؟
- ۱از سایدبار خزانه داری وارد چک های دریافتی شوید.
- ۲چک جدید را با شماره، مبلغ، تاریخ سررسید و مشتری ثبت کنید.
- ۳چکها را بر اساس سررسید مرتب کنید تا اقدامات روزانه مشخص شود.
- ۴وضعیت چکهای وصولشده یا برگشتی را بلافاصله بهروزرسانی کنید.
- ۵برای چکهای برگشتی، پرونده را در گزارش مطالبات وصول نشده پیگیری کنید.
- ۶اثر وصولها را در حساب های نقد و بانک کنترل و تطبیق دهید.
- ۷خروجی هفتگی از وضعیت چکها برای تصمیمگیری مالی تهیه کنید.
سوالات متداول
اگر چک برگشت بخورد چه کاری باید انجام شود؟
وضعیت را برگشتی ثبت کنید، مانده مشتری را در گزارش مطالبات بازنگری کنید و مسیر پیگیری جدید تعریف نمایید.
چرا کنترل روزانه سررسید چک ضروری است؟
چون جاافتادن حتی یک سررسید میتواند ورود نقد را عقب بیندازد و برنامه پرداخت را مختل کند.
این صفحه با کدام بخش بیشترین همپوشانی را دارد؟
بیشترین ارتباط با گزارش مطالبات وصول نشده و حسابهای نقد و بانک برای ارزیابی واقعی نقدینگی است.